Мы применяем риск-ориентированный подход: объём проверки зависит от суммы, направления, истории и источника средств.
Автоматическая проверка адреса, параметров операции и санкционных индикаторов.
Подтверждение личности и владения реквизитами при повышенном риске.
Документы об источнике средств и назначении операции для крупных или сложных случаев.
Имя владельца реквизитов не совпадает с данными клиента или плательщика.
Аналитика показывает связь с мошенничеством, взломами, миксерами или запрещёнными сервисами.
Сумма, частота или поведение значительно отличаются от обычного сценария.
Паспорт или другой допустимый документ и проверка живого присутствия.
Выписка, подтверждение владения кошельком или банковским счётом.
Договор, выписка, налоговый документ или иное подтверждение происхождения.
После успешной проверки заявка возвращается в обработку.
Если это законно и технически возможно, выполняется возврат за вычетом расходов.
В предусмотренных законом случаях операция блокируется и информация передаётся уполномоченным органам.